OFAC正在考慮在SDN列表中添加數(shù)字貨幣地址

僅僅一個(gè)段落之間，美國(guó)政府的一個(gè)機(jī)構(gòu)也許已經(jīng)大幅改變加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)。國(guó)外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC，Office of Foreign Asset Control）宣布，考慮添加禁止與美國(guó)個(gè)人和企業(yè)交易的個(gè)人和實(shí)體有關(guān)聯(lián)的數(shù)字貨幣地址。

網(wǎng)站新版塊“關(guān)于虛擬貨幣的問(wèn)題”（Questions about Virtual Currency），OFAC指出“也許在SDN列表中添加數(shù)字貨幣地址，提醒公眾注意與被禁止人有關(guān)的數(shù)字貨幣持有人”。

特別指定國(guó)民（SDN，Specially Designated Nationals）列表包含了被制裁政府、恐怖主義、大殺傷武器走私、毒品走私有關(guān)的個(gè)人和實(shí)體。這個(gè)列表包含多種記錄，一些案例中只有名字，但是另一些案例中則有名字、地址、關(guān)系等。

金融機(jī)構(gòu)將要求根據(jù)OFAC列表來(lái)篩查用于交易的任何虛擬貨幣地址，對(duì)于涉及所列地址的交易，可以上報(bào)、拒絕提供服務(wù)，或者禁止交易。

該機(jī)構(gòu)的常見(jiàn)問(wèn)題列表還鼓勵(lì)上報(bào)與名單人員有關(guān)的地址，說(shuō)明他們打算持續(xù)補(bǔ)充SDN清單。

這就帶來(lái)無(wú)數(shù)問(wèn)題，其中我們解決的一些是：

誰(shuí)決定哪些地址添加到SDN列表？

OFAC是財(cái)政部運(yùn)作的，目前負(fù)責(zé)維護(hù)和更新SDN列表。似乎SDN列表將增加OFAC現(xiàn)有名單相關(guān)的地址，OFAC鼓勵(lì)其他人提供與名單個(gè)人和實(shí)體有關(guān)的更多地址。

如果數(shù)字貨幣地址與黑名單人員的關(guān)聯(lián)是錯(cuò)誤的呢？

有申訴流程可用。通過(guò)申訴，你就是把個(gè)人身份和聯(lián)系方式泄露給OFAC，他們可能調(diào)查你與名單人員的聯(lián)系。

如果你申訴了，會(huì)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行較長(zhǎng)期的對(duì)話，提供證據(jù)證明你沒(méi)有參與和名單人員及實(shí)體有關(guān)的任何非法活動(dòng)。

“接觸感染”

如果你收到名單數(shù)字貨幣地址的交易會(huì)怎樣？

由于關(guān)聯(lián)了名單人員或?qū)嶓w，收到的幣可能被“感染”，你的身份和數(shù)字貨幣地址也許也會(huì)被添加到OFAC列表。

目前不清楚OFAC是否打算增加與所列公鑰地址有代幣往來(lái)記錄的新地址，但是可以確定的是，與SDN所列違法分子的交易是禁止的，而且將受到懲罰。

如果OFAC使用區(qū)塊鏈追蹤軟件來(lái)識(shí)別使用所列數(shù)字貨幣地址的交易對(duì)手方，也許把這些對(duì)手方的地址添加到SDN。

這可能很快增加SDN地址數(shù)量，添加目前沒(méi)有的個(gè)人和實(shí)體的地址。

這也許還會(huì)開(kāi)啟OFAC和違法人員之間的貓捉老鼠游戲。OFAC更新列表的速度是否能趕上違法人員向新的數(shù)字貨幣地址轉(zhuǎn)移資金的速度呢？

假設(shè)OFAC想要在SDN中添加任何與清單地址有互動(dòng)的新地址。那是否意味著，如果清單公共地址向某人發(fā)送交易并接收變動(dòng)，接收地址和變動(dòng)地址都會(huì)添加到OFAC？

盡管不清楚財(cái)政部打算投入多少資源來(lái)讀取區(qū)塊鏈并更新SDN。可能需要全職員工或者專(zhuān)用軟件來(lái)追蹤，所禁地址列表可能極快增長(zhǎng)。

我們很快就可以知道OFAC的計(jì)劃，因?yàn)樗ㄆ诟耂DN，急速的更新新地址將很明顯。

如果所列數(shù)字貨幣地址是第三方托管方的地址呢？（比如多簽名錢(qián)包供應(yīng)商或托管交易所）

并不清楚，不過(guò)多簽名錢(qián)包供應(yīng)商的數(shù)字貨幣地址添加到SDN可能會(huì)影響托管供應(yīng)商的所用用戶(hù)。

多簽名錢(qián)包用戶(hù)也許發(fā)現(xiàn)他們的資金也許被凍結(jié)，因此無(wú)法通過(guò)任何金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。記住，企業(yè)與名單人員和實(shí)體進(jìn)行交易是禁止的。

數(shù)字貨幣地址通常不是一次性的嗎？那么有關(guān)系嗎？

在一些案例中，如果加密貨幣系統(tǒng)用戶(hù)嚴(yán)格遵守規(guī)則，那就是一次性的?？墒谴蠖鄶?shù)加密貨幣用戶(hù)會(huì)為了便利而犧牲安全性。

交易被上報(bào)的可能性如何？

如果經(jīng)手或者了解交易的機(jī)構(gòu)負(fù)有OFAC合規(guī)責(zé)任，那么就必須上報(bào)，通常不包含零售商或非金融機(jī)構(gòu)。也就是說(shuō)極少量交易可能通過(guò)這些漏洞，但是大部分會(huì)被發(fā)現(xiàn)。

OFAC指控的實(shí)體負(fù)有怎樣的問(wèn)詢(xún)義務(wù)？

并不清楚。名單地址直接轉(zhuǎn)賬會(huì)被發(fā)現(xiàn)，但是不清楚是否有義務(wù)進(jìn)一步查找與名單數(shù)字貨幣地址進(jìn)行的交易，或者任何實(shí)體必須進(jìn)行何種深度調(diào)查。

指南指出，金融機(jī)構(gòu)必須識(shí)別名單人員和實(shí)體主控的參與方。不過(guò)任何數(shù)字貨幣地址的現(xiàn)有用戶(hù)識(shí)別也許很難。

如果OFAC在SDN列表中增加名單地址收款方的數(shù)字貨幣地址，而我收到名單數(shù)字貨幣地址的交易請(qǐng)求，與這個(gè)數(shù)字貨幣地址有關(guān)的所有資產(chǎn)都被感染嗎？并不來(lái)自名單數(shù)字貨幣地址的其他未消費(fèi)交易輸出呢（UTXO）？

在這個(gè)假設(shè)中，似乎如此，除非OFAC區(qū)分基于UTXO的和發(fā)送地址，這是不可能的。

與儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的現(xiàn)金存款不同，接收加密貨幣UTXO并不會(huì)混合資產(chǎn)，即使在錢(qián)包里每筆資產(chǎn)也可以獨(dú)立存在。所以既然可以區(qū)分，就不清楚監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)如何決定。

何況還要取決于OFAC在項(xiàng)目中投入的資源，以及他們使用的軟件。

如果OFAC利用清單地址追蹤到其他地址，并添加收款人地址，那是否意味著即使沒(méi)有使用相關(guān)地址的個(gè)人身份，OFAC也可以列出他們想要禁止的地址？

也許吧。一定程度上，總是很難完全確認(rèn)某個(gè)地址的身份，因?yàn)槿耸褂枚伎梢允褂门c公鑰地址有關(guān)資產(chǎn)的私鑰。系統(tǒng)不反映所有權(quán)轉(zhuǎn)移信息也可以完成所有權(quán)轉(zhuǎn)移。

用戶(hù)和公鑰地址之間的關(guān)聯(lián)也許比監(jiān)管機(jī)構(gòu)想的更加短暫，也許讓行動(dòng)受挫。

節(jié)點(diǎn)、礦工和閃電網(wǎng)絡(luò)

節(jié)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)者和礦工都必須篩查出黑名單地址發(fā)出的交易嗎？

也許。

節(jié)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)者也許沒(méi)有任何責(zé)任，但是礦工也許有合規(guī)義務(wù)，這就會(huì)很大程度改變新交易挖礦和確認(rèn)。

礦池也許需要禁止任何名單地址參與礦池，因?yàn)閾?dān)心礦池合謀或者提供幫助和煽動(dòng)。礦工也許有義務(wù)不確認(rèn)或者禁止涉及名單地址的交易，可這與挖礦本身是相悖的。

這可能是政策法規(guī)直接與這些系統(tǒng)代碼和治理交叉的區(qū)域，可能帶來(lái)很多有趣的問(wèn)題，法律教授樂(lè)于在這些問(wèn)題中做出最終測(cè)試。

這如何影響閃電網(wǎng)絡(luò)？

如果閃電網(wǎng)絡(luò)被看作貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)商，網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)者也許要遵守規(guī)則，要么拒絕，要么禁止涉及名單地址的交易。

這會(huì)影響代幣的可互換性嗎？

可以跟互換性拜拜了。想要新發(fā)行代幣的溢價(jià)，或者追蹤市場(chǎng)上“干凈的”礦工提供的“干凈的”代幣。

在功能上干凈的資產(chǎn)和經(jīng)過(guò)名單地址的“臟”代幣之間，也許導(dǎo)致價(jià)格差異。

我們甚至也許看到更復(fù)雜的差異，因?yàn)榛旌狭恕盎疑贝鷰诺母鞣N混合代幣處于中間地帶。

代幣混合情況呢？

這種混合情況可能導(dǎo)致“灰色”代幣，一開(kāi)始也許不會(huì)進(jìn)入黑名單，但是最終會(huì)被標(biāo)注為混合的，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)獲得進(jìn)行這種詳細(xì)分析和執(zhí)行的軟件工具、資源和人員，就會(huì)進(jìn)入黑名單。

使用這種混合幣的交易可能出現(xiàn)在可疑活動(dòng)報(bào)告中。

如果與名單地址有交易往來(lái)，代幣會(huì)永久“標(biāo)注”嗎？

目前沒(méi)人知道。

交易所呢？

交易所無(wú)疑必須遵守合規(guī)要求，這就會(huì)終止黑名單地址在美國(guó)的流動(dòng)性。

不過(guò)這也許加速交易量轉(zhuǎn)移到去中心化交易所，交易所的參與者可能在美國(guó)政府執(zhí)法的壓力下冒險(xiǎn)上市和交易代幣。

保護(hù)隱私的代幣呢？比如零幣和門(mén)羅幣。

預(yù)計(jì)這些代幣的支持率、發(fā)展和使用率都會(huì)上漲。它們的私隱保護(hù)模式使用率可能上漲。

現(xiàn)在可以做什么

如何確保我的代幣是干凈的？

很可能開(kāi)發(fā)工具來(lái)確定某個(gè)UTXO以及OFAC合規(guī)代幣發(fā)行機(jī)構(gòu)的“感染”。

這可能適得其反嗎？

當(dāng)然。名單中數(shù)字貨幣地址運(yùn)營(yíng)者可以在能找到的任何地址中散布代幣，從而“感染”整個(gè)區(qū)塊鏈。

在列出地址并部署合理追蹤軟件之后，OFAC也許所有地址與名單地址的距離僅僅是兩三筆交易，這個(gè)工具也就變得無(wú)價(jià)了。