如何預(yù)防區(qū)塊鏈成為行騙的招牌

近期，區(qū)塊鏈技術(shù)大熱。一時間，多種數(shù)字貨幣價格上漲，資本應(yīng)聲狂歡。從幕后走到臺前，區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動：蹭熱點欺騙投資者、炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號傳銷、詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙的行為大有抬頭之勢。

業(yè)內(nèi)人士建議，發(fā)展和利用區(qū)塊鏈技術(shù)，要守正創(chuàng)新，回歸技術(shù)和應(yīng)用本源。一方面，大力推動區(qū)塊鏈技術(shù)在貿(mào)易金融、公共服務(wù)等領(lǐng)域的應(yīng)用和落地；另一方面，監(jiān)管部門警惕一些借區(qū)塊鏈炒作行騙苗頭和部分區(qū)塊鏈項目的泡沫風(fēng)險，給區(qū)塊鏈創(chuàng)造一個更安全、更干凈的發(fā)展空間。

區(qū)塊鏈概念成股市“必蹭熱點”

當(dāng)前，不少投資者存在短期“爆炒”心態(tài)。星合資本首席科學(xué)家胡震說，從最近股市波動來看，一些投資者其實并不關(guān)心區(qū)塊鏈技術(shù)，也不關(guān)心區(qū)塊鏈能夠為上市公司帶來多少收益，只是單純希望公司能跟區(qū)塊鏈掛鉤，然后有游資助推股價上漲。

傳統(tǒng)資本市場，對于區(qū)塊鏈的社會關(guān)注上升反應(yīng)最為敏感。

10月28日，A股收盤時區(qū)塊鏈指數(shù)大漲8.05%，單日漲幅創(chuàng)歷史新高。當(dāng)日漲停股達到96只，市場瘋狂程度一度不亞于當(dāng)年的雄安新區(qū)、創(chuàng)投、工業(yè)大麻等大熱門題材。此后，區(qū)塊鏈概念股又迎來波動、分化，10月30日，跌幅在5％以上的區(qū)塊鏈概念股近60只，萬方發(fā)展、暴風(fēng)集團、日出東方、紅相股份、百邦科技、維科技術(shù)、三力士、晨鑫科技、常山北明等跌停。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近期，不少上市公司為拉高股價而搭上區(qū)塊鏈這一火熱概念，有刻意炒作之嫌。

“其中有一批公司緊急宣布自主或與區(qū)塊鏈公司達成戰(zhàn)略合作，但大多數(shù)公司未有任何應(yīng)用場景，尚處于蹭股價、蹭概念和蹭流量的狀態(tài)?！北本┠芤娍萍及l(fā)展有限公司總經(jīng)理高永鈺說。

從“上證e互動”（上交所建立的信息溝通平臺）來看，從10月25日到29日，共有565條提問回答，其中有24%的問題即136條是有關(guān)區(qū)塊鏈的。這些問題中涉及的上市公司一共有65家，其中16家給出肯定回答聲明其公司在布局區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)，占比24%。

據(jù)互動易（由深交所推出，供投資者與上市公司直接溝通的平臺）顯示，上述同期內(nèi)，共有2330條提問回答，其中有34%的問題即792條是有關(guān)區(qū)塊鏈的。792條區(qū)塊鏈相關(guān)的問題中涉及的上市公司一共有326家，其中93家給出肯定回答聲明其公司在布局區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)，占比28%。很大一部分上市公司雖然在回答中表明目前業(yè)務(wù)都沒有涉及區(qū)塊鏈，但是都表示將會對區(qū)塊鏈進行研究探索。

另據(jù)統(tǒng)計，3000余家A股上市公司中已有超過500家公司公布了自己和區(qū)塊鏈有直接或間接的關(guān)系，但其中披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)內(nèi)容且屬實的只有不到40家。

以上市公司廣東文化長城集團為例：這家陶瓷公司自今年9月以來，連續(xù)發(fā)布了7則公司可能會被暫停上市的公告，但近期卻因區(qū)塊鏈概念迎來連續(xù)漲停。該公司近期發(fā)布公告稱，子公司開發(fā)的2項軟件涉及區(qū)塊鏈技術(shù)，但尚未投入應(yīng)用。

“地下”炒幣勢頭又起

一位轉(zhuǎn)移境外的數(shù)字貨幣發(fā)行公司負責(zé)人告訴記者，很多此前已經(jīng)陷入低潮的發(fā)幣公司最近又“打了雞血”，或通過各種途徑向買幣者空許交易“合法性”，或由境內(nèi)聯(lián)系人重新進行炒作、網(wǎng)羅更多不合格投資人，很多人認為，“‘割韭菜’的機會又來了”。

比特幣作為區(qū)塊鏈技術(shù)第一個成功的商業(yè)應(yīng)用，近期表現(xiàn)強勢。10月25日，此前徘徊不前的比特幣價格突然開始強勢走高，在7400美元附近快速拉升，并于26日上午突破1萬美元大關(guān)，最高漲幅近40%。除比特幣以外，流通量占比前100名的數(shù)字貨幣幾乎全線上漲。

去年9月4日，監(jiān)管將ICO（首次代幣發(fā)售）定性為“非法公開融資行為”，并正式叫停，此舉有效遏制了境內(nèi)炒作數(shù)字貨幣、代幣面向公眾募集資金的事態(tài)擴大，多數(shù)相關(guān)參與方已轉(zhuǎn)入地下或境外。但近期，一些非法發(fā)幣、炒幣公司借助近期輿論對于區(qū)塊鏈的關(guān)注，又開始鼓吹代幣交易。

這些項目將區(qū)塊鏈概念和金融知識、貨幣知識混淆在一起，渾水摸魚，普通百姓根本難以分辨，欺騙性極強。國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心相關(guān)部門提供的數(shù)據(jù)顯示，眼下能夠監(jiān)測到的歸零幣或空氣幣達到755種，傳銷幣102種。

記者在一個炒幣微信群中看到，有人聲稱“央行發(fā)行官方數(shù)字貨幣火幣dcep，可在微信群中用數(shù)字貨幣進行購買”，并稱這一“官方數(shù)字貨幣”將登陸海外數(shù)個數(shù)字貨幣交易所。

91科技集團董事長許澤瑋介紹，近期，一些非法發(fā)幣機構(gòu)和數(shù)字貨幣交易所，或身處海外利用國內(nèi)社交軟件推銷代幣，或利用海外服務(wù)器逃避監(jiān)管。他們多以曲解中央政策造謠傳謠，甚至在微信、微博等平臺公然聲稱“數(shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈”“炒幣獲官方支持”等言論愚弄公眾。

濟南市民陳敏去年曾經(jīng)由朋友介紹進入一個數(shù)字貨幣發(fā)售群，發(fā)幣方承諾使用了區(qū)塊鏈技術(shù)，具有信用可靠、投資前景好的特點?！叭ツ曩I了一些他們發(fā)行的代幣后，別說掙錢了，不久就迎來了連續(xù)暴跌，很多人和我一樣想要賣掉保住一些本金，但是得到的答復(fù)總是，耐心等待，后來就聯(lián)系不上他們公司的人，群里冷掉了。”

記者了解到，陳敏所購買的這類騙人數(shù)字貨幣被業(yè)內(nèi)人士稱為“歸零幣”：幣值起初價格很高，引誘大眾購買，會經(jīng)歷市值大幅下滑，最后可能一路跌到不足原來的百分之一。山東警方介紹，這類數(shù)字貨幣背后其實“一無所有”，每天的幣值波動，都是由后臺人員隨意設(shè)置的虛假數(shù)字。

除了發(fā)幣炒幣者自己重新“拋頭露面”，一些由資本操作的區(qū)塊鏈自媒體也開始“煽風(fēng)點火”。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近期一些自媒體平臺發(fā)布關(guān)于數(shù)字貨幣的謠言、不實信息，不少所謂區(qū)塊鏈大V、名嘴的文章開始流傳于多個區(qū)塊鏈自媒體，鼓吹數(shù)字貨幣，誤導(dǎo)公眾認知。

業(yè)內(nèi)人士介紹，很多所謂的區(qū)塊鏈專業(yè)媒體，要么是由發(fā)幣者自己注資設(shè)立，要么是以收取軟文費用和項目推廣費用來盈利，成為代幣發(fā)行的輿論幫手，還有個別媒體由媒體發(fā)展成代投機構(gòu)，從中牟利。

記者在中國裁判文書網(wǎng)以區(qū)塊鏈為關(guān)鍵詞進行統(tǒng)計，截至今年11月中旬，全國涉及區(qū)塊鏈的法律裁判文書共566件，有相當(dāng)一部分涉及數(shù)字貨幣。專業(yè)人士指出，在眼下區(qū)塊鏈熱潮中，最應(yīng)該防范和加強監(jiān)管的，就是所謂的虛擬數(shù)字貨幣，要加快推進相關(guān)立法。

“區(qū)塊鏈項目”成騙子新衣

記者從多地監(jiān)管部門了解到，近期，一些涉嫌傳銷、集資詐騙組織披上區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣等時髦“外衣”，承諾低投入、高收益，坑害有投機心理的公眾。

這一輪區(qū)塊鏈概念爆紅以來，已經(jīng)出現(xiàn)不少區(qū)塊鏈概念被誤用、歪用現(xiàn)象：層出不窮的區(qū)塊鏈培訓(xùn)良莠不齊，夸大教學(xué)價值與應(yīng)用范圍，謀求不當(dāng)利益；各路區(qū)塊鏈論壇你方唱罷我登場，花式“傍權(quán)威”，借力政府部門、官員和專家進行商業(yè)營銷；“區(qū)塊鏈雞肉”“區(qū)塊鏈白酒”“區(qū)塊鏈保險”“區(qū)塊鏈票據(jù)”等區(qū)塊鏈應(yīng)用項目在各行各業(yè)逐步推出，多為“掛羊頭賣狗肉”……

一些投資人介紹，目前，多數(shù)涉區(qū)塊鏈項目技術(shù)成色不足，商業(yè)炒作有余。萬向控股集團副董事長肖風(fēng)介紹，目前絕大多數(shù)區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司沒有真正應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)，只是炒作概念。

網(wǎng)絡(luò)間流傳的一個段子這樣形容新一輪借助區(qū)塊鏈的商業(yè)炒作：以前靠人工智能、大數(shù)據(jù)、機器人忽悠投資人的團隊，現(xiàn)在正在把PPT內(nèi)容改成區(qū)塊鏈的。點融區(qū)塊鏈技術(shù)總監(jiān)肖詩源說，很多借區(qū)塊鏈概念炒作的公司根本沒有實體項目，本質(zhì)是騙子圈錢，他們不關(guān)心項目本身，而是希望直接賺到錢。

據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)重點實驗室介紹，目前監(jiān)測到區(qū)塊鏈公司中，帶有區(qū)塊鏈這三個字，或者它經(jīng)營范圍內(nèi)帶有區(qū)塊鏈的，大概有32000多家，但是經(jīng)過核查發(fā)現(xiàn)，真正擁有區(qū)塊鏈技術(shù)的不足百分之十。

打著區(qū)塊鏈幌子行騙，不僅存在于商業(yè)炒作，一些違法犯罪團伙也打起了區(qū)塊鏈的主意，造成更大社會危害。

不久前，一款自稱是“依托區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)”的運動APP趣步被湖南省長沙市有關(guān)單位立案調(diào)查。根據(jù)趣步的宣傳，趣步是區(qū)塊鏈加運動大數(shù)據(jù)，用戶只要走路、跑步，就能獲得“糖果”作為獎勵。“糖果”可以換購商品甚至提取現(xiàn)金，用戶只要每天走夠三四千步，每月就能至少賺200元，上不封頂，推廣趣步，還能賺到更多的錢。

警方認為，趣步APP是“典型的金字塔傳銷模型”，幣圈稱之為“資金盤”，是傳統(tǒng)傳銷手段結(jié)合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的結(jié)果。截至2019年9月6日，趣步APP登記用戶已達7300萬。10月14日，長沙市經(jīng)開區(qū)相關(guān)人員在市長信箱中明確回應(yīng)稱，趣步科技涉嫌非法傳銷、非法集資、金融詐騙等違法行為，目前已被有關(guān)單位立案調(diào)查。

今年8月13日，上海浦東警方通報了一起詐騙案。這是一款自稱區(qū)塊鏈養(yǎng)寵物的游戲，將區(qū)塊鏈和網(wǎng)絡(luò)養(yǎng)虛擬豬相結(jié)合，許諾收益可觀：養(yǎng)虛擬豬15天后平臺收購，就有28%的收益。但實際上，所有交易都是由平臺人員操控，甚至赤裸裸地把參與者稱作“韭菜”，公司隨時準(zhǔn)備變更手續(xù)跑路。

類似頂著“區(qū)塊鏈+”名義行騙等案件呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢。今年以來，江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以“區(qū)塊鏈”名義實施的詐騙案；湖南省衡陽市警方破獲一起ICO詐騙案，作案團伙以區(qū)塊鏈為噱頭，發(fā)行“英雄幣”，短短兩個月時間，募集到近4萬個“以太坊”虛擬數(shù)字貨幣，價值近3.5億元。去年3月，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，以打著區(qū)塊鏈幌子發(fā)行數(shù)字貨幣，套取公眾存款超3億元。

加快技術(shù)落地 警惕“一陣風(fēng)”式發(fā)展

面對不斷翻新的“花式割韭菜”行騙行為，業(yè)內(nèi)專家建議各級政府部門在繼續(xù)嚴監(jiān)管的基礎(chǔ)上，更應(yīng)不斷升級監(jiān)管手段和能力，持續(xù)加大宣傳科普和打擊力度，避免群眾上當(dāng)受騙。

根據(jù)中國信息通訊研究院提供的一組數(shù)據(jù)，截至2019年5月，全國已成立區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園22家，其中20家為政府主導(dǎo)或參與推進。不過有研究機構(gòu)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，這些產(chǎn)業(yè)園有三成空置率超過50%，而從公開信息看，各地還有一批新的產(chǎn)業(yè)園正在規(guī)劃當(dāng)中。

受訪專家建議，監(jiān)管部門需警惕投機炒作區(qū)塊鏈概念、行業(yè)脫實向虛的苗頭，地方政府要加強對于區(qū)塊鏈技術(shù)研究，守正創(chuàng)新，避免“大干快上”一擁而上。

11月8日，工業(yè)和信息化部下屬的中國信息通信研究院發(fā)布《區(qū)塊鏈白皮書（2019）》闡明區(qū)塊鏈“為實體經(jīng)濟賦能”的定位，遏制“炒幣”，關(guān)注理性可持續(xù)的“上鏈”。

中國通信工業(yè)協(xié)會區(qū)塊鏈專委會副主任于佳寧說：“因為區(qū)塊鏈確實是一個新的領(lǐng)域，它打造價值互聯(lián)網(wǎng)，帶來了新的數(shù)字金融體系，但是不能讓技術(shù)變成違法擋箭牌，不能讓這樣一個新的領(lǐng)域變成監(jiān)管洼地，一旦出現(xiàn)監(jiān)管洼地就有可能吸引大量違法犯罪行為，轉(zhuǎn)移到這種新的領(lǐng)域中來，會擾亂金融秩序，同時會使得這種新的技術(shù)污名化，擾亂新的技術(shù)正常發(fā)展。實際上，打擊違法犯罪，其實也是去推動區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)進一步創(chuàng)新發(fā)展、融合發(fā)展重要舉措?！?/p>

肖詩源、胡震等認為，政策風(fēng)口成為區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的有利條件，但應(yīng)避免“一陣風(fēng)”式產(chǎn)業(yè)發(fā)展，警惕刺激出“市場泡沫”。

高永鈺認為，對已經(jīng)發(fā)布過公告的上市公司，監(jiān)管部門要進行問詢和監(jiān)督，落實其公告內(nèi)容。對于蹭熱點、蹭概念以達到操縱股價的上市公司，要進行處罰。同時，對部分數(shù)據(jù)爬蟲公司、征信公司進行強力監(jiān)管，防止其利用區(qū)塊鏈概念對用戶隱私進行侵犯。并盡快落地區(qū)塊鏈技術(shù)的場景應(yīng)用，支持有應(yīng)用場景的金融企業(yè)、大型商業(yè)企業(yè)或智慧城市、能源電力企業(yè)進行推廣部分區(qū)塊鏈?zhǔn)痉俄椖浚赃_到進一步打通創(chuàng)新鏈、應(yīng)用鏈、價值鏈的目的。

許澤瑋認為，在區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的商業(yè)模式尚未成熟的情況下，要防止區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展借助政策的支持，成為新的資本“黑洞”，重蹈共享經(jīng)濟、互聯(lián)網(wǎng)金融等數(shù)字經(jīng)濟模式畸形發(fā)展的路徑，給投資者和整個社會帶來巨大的損失。

山東科學(xué)院計算機中心研究員王連海建議，地方政府加強區(qū)塊鏈技術(shù)的學(xué)習(xí)，既要抓住時機，又要避免盲目的“大干快上”，警惕被打著區(qū)塊鏈幌子的偽技術(shù)項目蒙騙，避免區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)園區(qū)異化成圈地建房、金融投機行為。

“地方政府要多用競爭政策，少用或不用產(chǎn)業(yè)政策，產(chǎn)業(yè)發(fā)展要讓市場主體去自主決策，這樣會大幅度減少盲目重復(fù)跟風(fēng)建設(shè)現(xiàn)象?！蹦暇┐髮W(xué)長江產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究院院長劉志彪說。

劉志彪認為，要把注重科技創(chuàng)新與項目的市場化落實分開，前者是政府要創(chuàng)造有利于科技創(chuàng)新的環(huán)境，具體是要讓企業(yè)自己去決策，不是要政府親自動手搞項目推進。

受訪專家認為，發(fā)展區(qū)塊鏈技術(shù)，更適宜讓市場的“無形之手”發(fā)揮決定性作用，以政府“有形之手”推動相關(guān)資源流向技術(shù)研發(fā)和實際應(yīng)用，引導(dǎo)人才、資金、項目、數(shù)據(jù)等流向能夠?qū)嶋H提升生產(chǎn)效率、加快新舊動能接續(xù)轉(zhuǎn)換的領(lǐng)域，流向切實改善民生服務(wù)和公共服務(wù)水平、提高人民群眾獲得感的領(lǐng)域，流向真正促進智慧城市建設(shè)、推動政府?dāng)?shù)據(jù)共享的領(lǐng)域。

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