可編程貨幣將會(huì)給我們帶來什么

區(qū)塊鏈技術(shù)及其催生的加密貨幣、代幣和其他數(shù)字資產(chǎn)或許正在推動(dòng)我們朝著可編程貨幣模型發(fā)展。該模型不僅融合了自動(dòng)化的公共資源內(nèi)部治理，還促進(jìn)了社區(qū)間的協(xié)作。正是這些代幣所具備的數(shù)字稀缺性促使我們從前數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代步入了數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。也正因如此，貨幣本身才更有可能成為一種實(shí)現(xiàn)協(xié)作的工具。

新型去中心化應(yīng)用的開發(fā)者們正在將一切資源都代幣化。這些資源不僅包括電力和帶寬，還有線上內(nèi)容的受眾注意力和驗(yàn)證者的誠信品質(zhì)等人文素質(zhì)。雖然媒體的焦點(diǎn)都在于這些代幣發(fā)行方獲得的高達(dá)數(shù)十億美元的融資，但是這種顛覆式的經(jīng)濟(jì)設(shè)計(jì)有望對社會(huì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。一旦社區(qū)將稀缺代幣與獲取這些資源的權(quán)利掛鉤，就可以通過控制這類貨幣的使用來管理公共財(cái)產(chǎn)。作為一種動(dòng)態(tài)貨幣，代幣不只是一種交換單位，更是一種直接用來實(shí)現(xiàn)社區(qū)目標(biāo)的工具。

從 2016 年至 2017 年 8 月，去中心化軟件應(yīng)用的開發(fā)者通過 ICO 募集了超過 16 億美元的資金。ICO 是于 2014 年初首次推出的一種新型工具。到了 2017 年 7 月底，這些發(fā)行方所發(fā)行的代幣在二級市場上的交易將整個(gè)加密貨幣、加密商品和加密代幣市場的價(jià)值從 2016 年初的 70 億美元拉高至 956 億美元。

許多開發(fā)者和加密貨幣愛好者因此暴富，并開創(chuàng)了一個(gè)新的眾籌模型。有人認(rèn)為這個(gè)模型會(huì)對硅谷的風(fēng)險(xiǎn)投資者構(gòu)成威脅。另一方面，有人對此持有懷疑態(tài)度，將其比作南海泡沫（South Sea Bubble），即，18 世紀(jì)的一家英國公司由于炒作和投機(jī)而出現(xiàn)股價(jià)飆升的情況，最后因?yàn)槭找媛蔬_(dá)不到預(yù)期而暴跌。人們對于代幣的看法產(chǎn)生了巨大的分歧。一派認(rèn)為它改變了融資活動(dòng)和經(jīng)濟(jì)策略的規(guī)則；另一派則擔(dān)心會(huì)出現(xiàn) ICO 騙局盛行、監(jiān)管力度加大的情況。這兩個(gè)觀點(diǎn)都值得深思。

如果支持方的觀點(diǎn)是對的，那就意味著我們正處于一個(gè)緊要關(guān)頭：一個(gè)新型經(jīng)濟(jì)體系正在挑戰(zhàn) 20 世紀(jì)資本主義的基本原則。這些可流通代幣模糊了“產(chǎn)品”、“貨幣”和“股權(quán)”之間的界限。從理論上來說，內(nèi)置這些代幣的軟件能夠調(diào)節(jié)用戶的行為方式，例如，計(jì)算機(jī)所有者可以在去中心化網(wǎng)絡(luò)上出售多余的存儲空間，社交媒體用戶可以通過提供內(nèi)容和關(guān)注來賺取收益。這些代幣將個(gè)人利益、市場價(jià)格信號與保護(hù)公共利益的治理系統(tǒng)結(jié)合在一起。

不過，要想讓代幣發(fā)揮作用，我們需要對審計(jì)流程和商業(yè)監(jiān)管進(jìn)行全面改革，以確保代幣發(fā)行方守信。如果能實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，新興的代幣經(jīng)濟(jì)將會(huì)為我們的社會(huì)提供一種全新的貨幣和價(jià)值交換范式。

如何解決公地悲劇問題？

生態(tài)學(xué)家加勒特·哈丁（Garrett Hardin）寫過一篇極具影響力的論文《公地悲劇》，講述了 19 世紀(jì)的農(nóng)民在一片公共用地上放牛所引發(fā)的問題。他認(rèn)為如果有多個(gè)社區(qū)共享某個(gè)不受管理的資源，這個(gè)資源最終會(huì)被耗盡，因?yàn)槿魏我粋€(gè)社區(qū)都會(huì)為了追求自己的利益而損害公共利益。哈丁意識到，缺乏信任會(huì)引發(fā)協(xié)作方面的問題。善意的參與者會(huì)因?yàn)閾?dān)心吃虧而過度使用公共資源。

自從這篇論文于 1968 年公開發(fā)表之后，“公地”一詞指代的不僅是土地、水和糧食供給等自然資源，還有公共基礎(chǔ)設(shè)施等人造資源，甚至還包括言論自由等無形概念。如今，這一概念經(jīng)常被應(yīng)用到政策制定方面，以確保公眾能免費(fèi)獲得這些資源。

這些年來，哈丁的這篇論文一直被用來證明外部治理——即，國家——在管理和保護(hù)公益性質(zhì)的稀缺資源方面的重要性。然而，一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家最近已經(jīng)證明，哈丁對于人性的看法過于憤世嫉俗，并非總是正確的。特別是已故的埃琳諾·奧斯特羅姆（Elinor Ostrom）。她曾經(jīng)研究過緬因州的漁民是如何自發(fā)制定行為規(guī)范來保護(hù)當(dāng)?shù)氐凝埼r漁業(yè)的。該研究還獲得了 2019 年的諾貝爾獎(jiǎng)。她認(rèn)為，經(jīng)大量事實(shí)證明，社區(qū)是能夠通過有效的內(nèi)部治理來管理資源的。然而，盡管全世界有很多這種實(shí)現(xiàn)互利共贏的例子，但它們的成功更多源于藝術(shù)而非科學(xué)。內(nèi)部治理通常有賴于社區(qū)內(nèi)共同的文化習(xí)俗和緊密的人際關(guān)系。

形成一個(gè)通用的內(nèi)部治理模型是一項(xiàng)極具挑戰(zhàn)之事，尤其是在許多微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，很難判定并有效管理公共資源濫用行為。而今，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)及其催生的加密貨幣、加密代幣等數(shù)字資產(chǎn)出現(xiàn)，我們正朝著可編程貨幣模型發(fā)展。該模型可以提供一個(gè)更加自動(dòng)化的公共資源內(nèi)部治理系統(tǒng)。

一旦社區(qū)將可編程軟件整合到社區(qū)內(nèi)共享的交換媒介中，就可以將使用規(guī)則直接嵌入到貨幣單位之中。只有特定的交易可以使用這種貨幣單位。我們可以通過編程的方法決定這種貨幣單位的價(jià)值，讓幣價(jià)隨著公共資源狀態(tài)的改善而上升。因此，代幣就是通過編程的方式被賦予了功能的貨幣，可以按照社區(qū)所期望的那樣明確個(gè)人對公共財(cái)產(chǎn)的權(quán)益和義務(wù)。

根據(jù)奧斯特羅姆和施拉格爾（Schlager）分類標(biāo)準(zhǔn)，這些權(quán)利包括訪問權(quán)、提款權(quán)、管理權(quán)、排他權(quán)和讓渡權(quán)。如果一種代幣融合了上述法律概念，就會(huì)成為一種元資產(chǎn)，一種價(jià)值物，同時(shí)也會(huì)是一種治理工具。它就會(huì)成為一種具有動(dòng)態(tài)用途的貨幣，不僅是一種穩(wěn)定且可交換的價(jià)值單位，更是實(shí)現(xiàn)社區(qū)目標(biāo)的直接手段。代幣經(jīng)濟(jì)有很大的希望能解決公地悲劇問題。

比特幣給我們帶來了什么

無論是ICO 熱潮中投資者對元資產(chǎn)的投資熱情，還是元資產(chǎn)在解決公地悲劇問題方面的潛力，都可以追溯到史上第一個(gè)加密代幣——比特幣身上。這個(gè)發(fā)明不僅釋放了成千上萬名開發(fā)者的想象力，讓他們轉(zhuǎn)而為去中心化和去中介化的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)用，還開創(chuàng)了以軟件驅(qū)動(dòng)的稀缺公共資源內(nèi)部管理的先例。通過區(qū)塊鏈這一構(gòu)想（由某個(gè)貨幣用戶社區(qū)共享的分布式公共賬本，被用來記錄事實(shí)），比特幣的匿名創(chuàng)造者中本聰（Satoshi Nakamoto）創(chuàng)造出了一個(gè)公共物品、一個(gè)需要保護(hù)的公地。

盡管有可能存在個(gè)人驗(yàn)證者（比特幣礦工）為牟私利而作惡，輸出錯(cuò)誤的信息來雙花其賬戶余額的數(shù)字造假情況，但是必須確保賬本的準(zhǔn)確性。比特幣并不依賴于中心化的權(quán)威機(jī)構(gòu)來確保所有參與者都是誠實(shí)的，也沒有采用外部治理。在此之前，凡是想要?jiǎng)?chuàng)建一個(gè)不受中心化權(quán)威機(jī)構(gòu)管轄的去中心化貨幣的嘗試都失敗了。沒有了中心化的權(quán)威機(jī)構(gòu)，一個(gè)不需要對用戶進(jìn)行身份識別的免許可型賬本總難免被濫用。就像公地上的牧牛人一樣，參與者總是不相信其它人會(huì)誠實(shí)守信。

中本聰打破了這個(gè)瓶頸。他將一組特殊的軟件驅(qū)動(dòng)規(guī)則嵌入到比特幣協(xié)議中，激勵(lì)網(wǎng)絡(luò)中的匿名參與者為了公共利益維護(hù)賬本的準(zhǔn)確性，同時(shí)又能為自己謀取私利。其關(guān)鍵在于，他利用了一種特殊的工作量證明算法，要求礦工先執(zhí)行耗電量大的計(jì)算任務(wù)，才有權(quán)獲得區(qū)塊獎(jiǎng)勵(lì)。正是這種“利益綁定”機(jī)制極大地提高了控制全網(wǎng)的成本，有效防范了礦工作惡的問題。在這種機(jī)制的激勵(lì)下，每個(gè)礦工都會(huì)與其他礦工達(dá)成共識，共同維護(hù)一個(gè)可行的賬本。由此，個(gè)體利益和公共利益達(dá)到了高度統(tǒng)一。通過工作量證明機(jī)制，中本聰取得了非凡的成就：解決了公地悲劇問題。

除了利用工作量證明共識系統(tǒng)來激勵(lì)最自私的參與者保持誠信之外，比特幣的另一個(gè)巧妙之處在于，它圍繞如何利用加密代幣來幫助社區(qū)管理公共資源（即，數(shù)字資產(chǎn)）這一問題提出了新的想法。由于工作量證明確保了比特幣賬本的準(zhǔn)確性并有效抵御了雙花攻擊，每個(gè)單位的比特幣都可被視作獨(dú)一無二的。這是人類歷史上出現(xiàn)的第一種無法被復(fù)制的數(shù)字價(jià)值形式——不同于比特幣誕生之前就存在了的 Word 文檔、 MP3 歌曲、視頻等傳播價(jià)值的軟件工具。中本聰一舉創(chuàng)造出了數(shù)字稀缺性的概念，并將數(shù)字資產(chǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。

比特幣和其它數(shù)字化交換媒介代幣所具備的數(shù)字稀缺性讓我們能以一種新的方式來管理日趨數(shù)字化的經(jīng)濟(jì)及其內(nèi)部的微觀經(jīng)濟(jì)。有了稀缺的數(shù)字代幣，共享價(jià)值創(chuàng)造的社區(qū)可以將共享價(jià)值嵌入到軟件的治理中，并將這些元資產(chǎn)用作價(jià)值工具。一旦社區(qū)將稀缺型數(shù)字代幣與獲取稀缺資源的權(quán)利掛鉤，就可以通過控制這類代幣的使用來管理公共財(cái)產(chǎn)。

這里有一個(gè)假設(shè)性的例子：某個(gè)地方政府想要減少當(dāng)?shù)氐奈廴?、交通擁堵和碳足跡。它可能會(huì)以可流通數(shù)字代幣的形式獎(jiǎng)勵(lì)那些投資當(dāng)?shù)靥柲馨l(fā)電的家庭。該代幣可用于電力公共交通系統(tǒng)，但是不能用于收費(fèi)公路和停車場。該代幣可以轉(zhuǎn)讓，其價(jià)值與當(dāng)?shù)靥甲阚E情況掛鉤，從而激勵(lì)當(dāng)?shù)鼐用袷褂盟鼈儭?/p>

這是一個(gè)以代幣為主導(dǎo)直接促進(jìn)環(huán)保的策略。對于經(jīng)濟(jì)學(xué)家來說，也可以通過這種方法來為污染等外部因素定價(jià)。不過，這一概念并不僅限于管理自然環(huán)境中的資源。我們還可以將原本閑置不用的硬盤空間拿來共享，通過代幣在去中心化網(wǎng)絡(luò)中交易多余的計(jì)算機(jī)存儲空間。亦或者，我們可以利用“聲譽(yù)代幣”來獎(jiǎng)勵(lì)那些對預(yù)測市場結(jié)果做出可證誠實(shí)的判斷的人，提升并保護(hù)“誠實(shí)判斷”這一公益品的價(jià)值。

將代幣作為一種有效激勵(lì)

將數(shù)字貨幣與政策和激勵(lì)措施相結(jié)合將會(huì)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。這一概念與循環(huán)經(jīng)濟(jì)的目標(biāo)相吻合。在循環(huán)經(jīng)濟(jì)中，一條供應(yīng)鏈上的所有參與者都會(huì)最大程度地減少浪費(fèi)，不斷地將零件和材料回收利用。新型社交媒體平臺的設(shè)計(jì)者可以通過代幣來對機(jī)器人和其他偽造新聞的自動(dòng)化工具征收計(jì)算稅，讓作惡者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，以此鼓勵(lì)親社會(huì)行為并提高信息的準(zhǔn)確度。

從電力到帶寬，一切都可以代幣化。所有這些都有可能將市場效率降低到微交易水平，讓物聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)能夠悄無聲息地自動(dòng)管理著我們的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，其精確度和高效性也會(huì)是非編程貨幣所無法企及的。

以前，互聯(lián)網(wǎng)的開放網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施是由基礎(chǔ)層開放式協(xié)議支撐的，而這一重要協(xié)議的開發(fā)是非營利性的。傳輸控制和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議（TCP/IP）等網(wǎng)絡(luò)軟件是由大學(xué)和非營利性組織開發(fā)的。其中，互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議管理著互聯(lián)網(wǎng)的核心分組交換功能，即，用于網(wǎng)站的超文本傳輸協(xié)議（HTTP）和用于電子郵件的簡單郵件傳輸協(xié)議（SMPT）。營利性的私營商業(yè)實(shí)體是不會(huì)直接受到激勵(lì)來參與開發(fā)這些協(xié)議的。他們確實(shí)與非營利實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行了合作，很大程度上是因?yàn)榭梢酝ㄟ^這項(xiàng)底層技術(shù)以及開發(fā)該技術(shù)的工程師人才獲得開發(fā)優(yōu)勢。

營利性公司主要還是將資源投入到運(yùn)行在開放式協(xié)議之上的商業(yè)化專有應(yīng)用程序中。非營利實(shí)體面臨的問題在于，面對營利性實(shí)體的雄厚財(cái)力，很難與之競爭人才。最后，開放式協(xié)議的開發(fā)間接受到了幾家大型公司的影響，因?yàn)槭撬鼈円恢痹诒澈筚Y助那些參與開發(fā)的大學(xué)。

正如來自聯(lián)合廣場風(fēng)投（Union Square Ventures）的阿爾伯特·溫格（Albert Wenger）和弗雷德·威爾遜（Fred Wilson）所言，我們或許正在步入一個(gè)“開放式協(xié)議的黃金時(shí)代”，那些最常用的開放式協(xié)議的開發(fā)者將會(huì)獲取價(jià)值。舉一個(gè)最恰當(dāng)?shù)睦樱夯谝蕴坏?ERC-20 代幣標(biāo)準(zhǔn)在 ICO 期間得到普及，由此推動(dòng)以太幣（以太坊協(xié)議的原生代幣）價(jià)格暴漲。

這些免許可型開放式協(xié)議成為了另一類公益品，即，公地。只要是持有其原生代幣的人都可以在上面拓展思路。這就是 TCP 和 IP 的情況，它們的維護(hù)必需由一群致力于公眾利益的國際組織管理。通過將資金直接交到開放式協(xié)議開發(fā)者手中，代幣經(jīng)濟(jì)能夠直接激勵(lì)這一重要基礎(chǔ)設(shè)施的開發(fā)工作。換言之，代幣幫助兩類人解決了公地悲劇問題。一類是那些使用去中心化應(yīng)用（Dapp）來改變經(jīng)濟(jì)結(jié)果的人，另一類是為這些去中心化應(yīng)用開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施的人。

不過，這里依然有一點(diǎn)需要注意。根據(jù)線上社區(qū)搭建平臺 BraveNew 的 CEO 盧西恩·塔諾斯基（Lucian Tarnowski）所言，最大的風(fēng)險(xiǎn)是開發(fā)者會(huì)變得過于強(qiáng)大，讓所有社區(qū)都像“算法的奴隸”一樣依賴于他們的軟件。他擔(dān)心工程師會(huì)傾向于構(gòu)建以數(shù)學(xué)為基礎(chǔ)的大型區(qū)塊鏈協(xié)議，無法適應(yīng)現(xiàn)實(shí)生活中的絕大多數(shù)場景。塔諾斯基表示：“僵化非常危險(xiǎn)，因?yàn)樗鼤?huì)導(dǎo)致主從式依賴性。”

有一群代幣開發(fā)者正專注于解決這一問題。經(jīng)濟(jì)空間機(jī)構(gòu)（Economic Space Agency，ECSA）是由一群技術(shù)專家、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、人類學(xué)家和其它社會(huì)理論家組成的創(chuàng)業(yè)公司。該公司正在構(gòu)建的防欺詐系統(tǒng)無需依靠比特幣或以太坊等主流區(qū)塊鏈的驗(yàn)證方式，而是采用基于對象功能最低權(quán)限原則的點(diǎn)對點(diǎn)形式（least-authority principles of object capabilities）來保障計(jì)算機(jī)安全。

從理論上來說，這樣可以讓任意大小的社群基于本地化的智能合約發(fā)行自己的專屬代幣。所謂本地化的智能合約，就是可以捕獲社區(qū)的利益，而不受開發(fā)者制定的全球協(xié)議規(guī)則的約束。ECSA 的創(chuàng)始人兼 CEO 阿肯利·維爾塔寧（Akseli Virtanen）希望這個(gè)系統(tǒng)非常簡單，可以推廣“ ICO 的傳統(tǒng)”，讓所有人和實(shí)體都能以代幣化這種新形式不斷地向其他人提供服務(wù)。

無論是 ECSA 的復(fù)雜對象功能技術(shù)、 瑞波公司（Ripple Labs）的 Interledger 項(xiàng)目的跨賬本互操作性、 跨鏈項(xiàng)目 Cosmos 的“Internet of Blockchains（區(qū)塊鏈互聯(lián)網(wǎng)）”，還是波卡（Polkadot）的“Parachain（平行鏈）”，這些新興解決方案都擺脫了“極多主義”思想，不再將所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都放到主鏈上。這樣一來，我們就將步入多代幣時(shí)代，每種代幣背后的去中心化應(yīng)用都將是獨(dú)一無二的，其分布式信任治理系統(tǒng)也將千差萬別，任由用戶挑選。

若要給這些代幣制定合理的市場價(jià)格，還是需要一種中心化的貨幣作為參考?；蛟S有一天，這些代幣彼此之間會(huì)相互參考價(jià)格，這取決于它們的交易效率。換言之，未來有可能出現(xiàn)數(shù)字化的物物交換，即，不同的資產(chǎn)會(huì)直接進(jìn)行交易，人們不再需要儲備美元或比特幣之類的通用貨幣。到那時(shí)，人們甚至可以擺脫中心化貨幣系統(tǒng)數(shù)百年來所歷經(jīng)的經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩和周期性危機(jī)。

當(dāng)然了，以法幣為主導(dǎo)的世界貨幣體系距離去中心化結(jié)構(gòu)還有很長一段路要走。盡管如此，現(xiàn)階段的快速變化表明，貨幣系統(tǒng)正在經(jīng)歷巨變，我們已經(jīng)步入了 200 年來的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。這些代幣和元資產(chǎn)已經(jīng)吸引了越來越多的投資者、開發(fā)者和潛在用戶，為其提供源源不斷的創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)力。如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)開始集體打壓的話，可能會(huì)令這些代幣受挫。但是，代幣已經(jīng)激起了廣大群眾的想象力，他們正在為這個(gè)領(lǐng)域注入新的想法。我們無法預(yù)測這種無序的迭代創(chuàng)新過程會(huì)帶給我們怎樣的未來，但是我們都清楚地意識到，我們將迎來一場極具顛覆性的重大變革。

邁克爾·凱西（Michael Casey）是 CoinDesk 的首席內(nèi)容官。以下節(jié)選自亞力克斯·塔普斯科特（Alex Tapscott）的新書《金融服務(wù)革命》中的《代幣經(jīng)濟(jì)》一文。

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