美國財政部FinCEN首次對違反反洗錢規(guī)定的加密交易所進行了處罰

美國財政部下屬的金融犯罪執(zhí)行網絡（FinCEN）首次對違反“反洗錢”規(guī)定的點對點加密交易所進行處罰。

FinCEN于2019年4月18日在其網站上宣布，已對比特幣交易者Eric Powers征收民事罰款，因為“其并沒有注冊貨幣服務業(yè)務（MSB），沒有任何書面政策或確保遵守BSA（銀行保密法），未通過報告可疑交易和貨幣交易的程序”。

換句話說，通過在加密資產中進行一些點對點交易，Powers本人行為相當于一家未注冊的交易所。在他的各種點對點交易過程中，F(xiàn)inCEN聲稱，Powers交易了總價值約為500萬的BTC，進行了超過200次價值超過10，000美元的個人交易。

盡管FinCEN指出這是針對點對點加密貨幣交易所的第一次執(zhí)法行動，但這并不是這種類型的第一次起訴。本月早些時候，美國司法部以類似罪名對 Jacob Burrell Campos 提出指控，罪名是充當未經注冊的交易所。然而，這兩起案件的主要區(qū)別在于，F(xiàn)inCEN進行了35，350美元的民事罰款，而Campos則是被判處兩年監(jiān)禁。兩人都被要求沒收10萬美元和80萬美元的加密資產。

關于監(jiān)管官員最早對Campos判決的評論，如圣地亞哥國土安全部調查特別代理人 David Shaw，他稱此次審判“提醒那些非法和無執(zhí)照的匯款人，法律和規(guī)則依舊適用于加密貨幣交易所的相關操作，就像他們所做的其他類型的金融交易”，這表明美國政府將開始更嚴厲地起訴這些金融犯罪。

FinCEN公告指出，由于他配合執(zhí)法部門的合作，因此放寬了對Powers的判決，包括一項“禁止他提供匯款服務或從事任何其他充當‘貨幣服務業(yè)務’的活動”的協(xié)議，以符合FinCEN的法規(guī)。