工商銀行實現(xiàn)大數(shù)據(jù)云平臺與華為云Stack云基礎設施的融合

1984年，中國工商銀行（以下簡稱工行）正式成立。如今，以建設“數(shù)字工行”為目標，工行全面布局大數(shù)據(jù)、人工智能等創(chuàng)新領域，在探索新業(yè)務、采用新技術等方面持續(xù)探索踐行。目前，工行已實現(xiàn)行內(nèi)外海量金融數(shù)據(jù)資產(chǎn)要素的融合，全面支持客戶營銷、產(chǎn)品創(chuàng)新、風險控制等多領域智能化創(chuàng)新，服務實體經(jīng)濟的金融供給能力大幅提升。而在這背后，華為云大數(shù)據(jù)有著濃墨重彩的一筆。

始于數(shù)據(jù)的業(yè)務創(chuàng)新

在8月31日舉行的華為云TechWave大數(shù)據(jù)專題日上，中國工商銀行軟件開發(fā)中心總經(jīng)理助理劉承巖表示，“工行在大數(shù)據(jù)創(chuàng)新應用方面的探索，就是一段不斷使用新技術、提升自身數(shù)據(jù)駕馭能力的歷程?！?/p>

從數(shù)據(jù)角度來看，工行經(jīng)歷了自動化、數(shù)據(jù)化、智能化和生態(tài)化四個階段。在每個階段里，工行都采用了當時最領先的技術來支撐業(yè)務需求與發(fā)展，始終走在業(yè)界前列。智能化階段，工行正式開啟與華為的合作，引入了華為云FusionInsight智能數(shù)據(jù)湖解決方案中的大數(shù)據(jù)產(chǎn)品，搭建了自主可控的大數(shù)據(jù)云平臺，真正將數(shù)據(jù)智能服務由事后快速演進到事前、事中的階段。

生態(tài)化階段，工行進一步深化與華為的合作，實現(xiàn)大數(shù)據(jù)云平臺與華為云Stack云基礎設施的融合，進一步提升大數(shù)據(jù)云平臺的高可用和彈性靈活擴展等能力，全面支撐起數(shù)字平臺的生態(tài)化建設，更好地服務于數(shù)字工行的轉型。

劉承巖介紹，通過綜合運用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，工行實現(xiàn)了風險數(shù)據(jù)整合，在金融同業(yè)中首家推出了大數(shù)據(jù)風險信息服務產(chǎn)品融安e信，服務了260家金融機構和4.6萬家企業(yè)。大數(shù)據(jù)的應用還改變了傳統(tǒng)意義上“客戶找服務”的金融服務模式，實現(xiàn)了“金融服務找用戶”，通過渠道交易行為數(shù)據(jù)，工行建立精準客戶畫像，通過數(shù)據(jù)算法判斷客戶偏好，進而提供針對性的金融產(chǎn)品與服務。

輕松駕馭數(shù)據(jù)業(yè)務

工行與華為的合作始于大數(shù)據(jù)，雙方進行了一系列的聯(lián)合創(chuàng)新。目前，工行已經(jīng)有大量的數(shù)據(jù)放到了基于華為云FusionInsight構建的金融數(shù)據(jù)湖中，F(xiàn)usionInsight MRS大數(shù)據(jù)、GaussDB(DWS)數(shù)據(jù)倉庫等產(chǎn)品承載了關鍵的金融數(shù)據(jù)業(yè)務，實現(xiàn)不同場景下的運營、管理，以及風控。

風控系統(tǒng)是金融領域的“生命線”。然而隨著金融科技的飛速發(fā)展，傳統(tǒng)的風控已經(jīng)無法滿足當前的需求，勢必需要新的技術手段介入。大數(shù)據(jù)風控系統(tǒng)就是在這種背景下誕生的新技術，在華為全力支持下，工行的風控管理一直保持著業(yè)界一流水準。

大數(shù)據(jù)平臺提供的超高頻實時計算能力，幫助工行率先在行業(yè)內(nèi)實現(xiàn)了實時反欺詐防控，在不影響客戶體驗的情況下，實現(xiàn)了對每筆交易的實時欺詐防控，為客戶避免損失約90億元。此外，通過全行風險信息的整合共享，以及前中后模型服務的沉淀與開放，工行實現(xiàn)了金融業(yè)務端到端的風險防控，真正實現(xiàn)了一點出險、全面防控的目標。

劉承巖介紹，工行引入華為云的另一個目的，是希望將原來在IaaS上的一些業(yè)務系統(tǒng)遷入到華為云Stack，并結合華為云FusionInsight智能數(shù)據(jù)湖方案，使之成為數(shù)據(jù)的底座和業(yè)務平臺的底座。這將是一次規(guī)?？涨暗脑七w移，整體遷移規(guī)模將達到75%以上。

目前，雙方正在加快推進工行大數(shù)據(jù)技術平臺與華為云的融合，構建混布式容器化和存算分離架構，進一步提升大數(shù)據(jù)平臺的高可用、穩(wěn)定性、資源彈性靈活擴展能力，更好地支撐工行全數(shù)據(jù)存儲、全數(shù)據(jù)挖掘、全算法應用、全場景布署的需要。這個過程預計需要一兩年的時間，而在所有工作完成之后，一朵華為云支撐起工行整個業(yè)務和數(shù)據(jù)體系的運行與管理。

數(shù)據(jù)智能的技術底座

劉承巖認為，大數(shù)據(jù)技術平臺融合了云計算、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術，為工行數(shù)據(jù)中臺生態(tài)的創(chuàng)新應用，提供了強大存儲、算力、算法的保障，是工行數(shù)據(jù)智能體系的技術底座。

存貸是銀行業(yè)的核心業(yè)務之一。過去的貸款發(fā)放，需要做很多的核驗工作，而現(xiàn)在借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，工行基本可以做到秒批秒貸，以便捷、高效的金融服務，助力實體經(jīng)濟的穩(wěn)健發(fā)展。

在高復雜性的人工智能領域，工行與華為的合作正在不斷加深。目前，工行的數(shù)據(jù)分析師和業(yè)務專家們正在極大受惠于華為云FusionInsight智能數(shù)據(jù)湖解決方案的系列產(chǎn)品，以及“普惠AI”的理念，而未來在數(shù)據(jù)隱私等更深入的領域，雙方還會進一步進行探索與合作。

面向未來，工行將不斷加強與華為云的合作，通過云計算、人工智能、區(qū)塊鏈、IoT等創(chuàng)新技術，更好地利用數(shù)據(jù)這一新的生產(chǎn)要素，從社會的痛點、難點入手，做好金融數(shù)據(jù)中臺的建設工作，不斷提升自身服務實體經(jīng)濟的能力。

2020年9月23-26日，華為將于上海舉辦第五屆HUAWEI CONNECT，攜手來自全球的業(yè)界思想領袖、商業(yè)精英、技術大咖、先鋒企業(yè)、生態(tài)合作伙伴、應用服務商以及開發(fā)者等，共同探討行業(yè)數(shù)字化的發(fā)展方向，展示ICT領域的領先技術、產(chǎn)品和解決方案，分享成功實踐，構筑開放、共贏的健康產(chǎn)業(yè)生態(tài)，共創(chuàng)行業(yè)新價值。