支付清算市場：7年TOP1 文思海輝金融加速“智慧國結(jié)”落地

2020年9月9日，國際著名信息產(chǎn)業(yè)研究機(jī)構(gòu)IDC正式發(fā)布《中國銀行業(yè)IT解決方案市場份額，2019》報(bào)告，文思海輝金融以5.8%的市場占有率，連續(xù)三年蟬聯(lián)中國銀行業(yè)IT解決方案市場份額第一。值得一提的是，在支付清算子市場，文思海輝金融以14.9%的市場份額，連續(xù)七年穩(wěn)踞第一名，持續(xù)領(lǐng)航。

支付清算是指伴隨著經(jīng)濟(jì)活動(dòng)而產(chǎn)生的交易者之間、金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系進(jìn)行的清償，通常涵蓋國際結(jié)算、大額實(shí)時(shí)支付、小額批量支付、異地資金匯劃等業(yè)務(wù)，其中國際結(jié)算業(yè)務(wù)舉足輕重。目前，我國監(jiān)管部門對外匯業(yè)務(wù)設(shè)定了嚴(yán)格的執(zhí)行程序和嚴(yán)密的檢查流程，國際結(jié)算業(yè)務(wù)也面臨著一系列的國際慣例及專有系統(tǒng)的對接，這對相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的適應(yīng)性、靈活性、安全性等均提出了極高的要求。各金融機(jī)構(gòu)在開展國際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，需要有一套IT系統(tǒng)，以完成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的管理，政策法規(guī)數(shù)據(jù)處理，各項(xiàng)通訊清算報(bào)文的收發(fā)及處理，行內(nèi)業(yè)務(wù)合規(guī)流程、風(fēng)險(xiǎn)防控等工作，并幫助其進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新、獲取與保留客戶、提升業(yè)務(wù)經(jīng)營效益。

? 國際結(jié)算系統(tǒng)：流程簡 功能全 效率高

多年來，文思海輝金融始終密切關(guān)注著中國金融行業(yè)的發(fā)展與變革，致力于以技術(shù)賦能金融業(yè)務(wù)場景創(chuàng)新，并結(jié)合多年業(yè)務(wù)實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)積累，自主研發(fā)出一套國際結(jié)算系統(tǒng)。該系統(tǒng)可全方位幫助銀行完成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理、政策法規(guī)數(shù)據(jù)處理，各項(xiàng)通訊清算報(bào)文的收發(fā)及處理、風(fēng)險(xiǎn)防控等工作，并幫助其進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新、獲取與保留客戶、提升業(yè)務(wù)經(jīng)營效益。

國際結(jié)算系統(tǒng)基于“安全、前瞻、適用、經(jīng)濟(jì)”的理念，采取“統(tǒng)一規(guī)劃、分步實(shí)施”的原則打造，可按總-分模式、大集中單證中心、多單證中心模式、單證中心與總-分混合模式進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，模式的轉(zhuǎn)換僅需要進(jìn)行參數(shù)調(diào)整即可，符合我國商業(yè)銀行從本地發(fā)展逐漸轉(zhuǎn)向跨區(qū)域經(jīng)營發(fā)展的需要，為銀行發(fā)展國際業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

文思海輝金融國際結(jié)算系統(tǒng)采用JAVA語言開發(fā)，B/S構(gòu)架，可跨平臺(tái)部署，支持所有主流的中間件服務(wù)器及數(shù)據(jù)庫，界面設(shè)計(jì)符合國內(nèi)操作人員的習(xí)慣，支持多業(yè)務(wù)并行處理、操作員自定義語言及菜單。系統(tǒng)具有數(shù)據(jù)處理、流程處理、財(cái)務(wù)核算、風(fēng)險(xiǎn)管控、通訊報(bào)文處理以及監(jiān)管報(bào)送處理等功能，覆蓋了銀行開展的包括匯款、單證、貿(mào)易融資、外匯同業(yè)等在內(nèi)的各類常規(guī)業(yè)務(wù)，可對業(yè)務(wù)處理流程進(jìn)行定義、組織、管理、控制，實(shí)現(xiàn)費(fèi)用、內(nèi)部賬、表外賬、客戶賬等賬務(wù)核算處理和相應(yīng)憑證輸出，支持對SWIFT、CFXPS、CNAPS等報(bào)文的組報(bào)、拆報(bào)及業(yè)務(wù)應(yīng)用以及相關(guān)數(shù)據(jù)的報(bào)送處理。系統(tǒng)通過大數(shù)據(jù)分析、規(guī)則建模、AI智能學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)對操作、道德、系統(tǒng)性等一系列的風(fēng)險(xiǎn)管控，為企業(yè)級客戶提供流暢的業(yè)務(wù)模式，同時(shí)為跨境交易企業(yè)、個(gè)人呈現(xiàn)多場景下的優(yōu)質(zhì)體驗(yàn)。

文思海輝金融：攜手客戶 共建“智慧國結(jié)”

9月上旬，文思海輝金融為山東某城市商業(yè)銀行打造的國際結(jié)算系統(tǒng)順利通過驗(yàn)收，正式投產(chǎn)上線，系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)良好，獲得客戶銀行的高度好評。

隨著客戶銀行的業(yè)務(wù)不斷拓展，科技建設(shè)不斷深入，現(xiàn)有的國際結(jié)算系統(tǒng)信息管理和運(yùn)維工作面臨著越來越多的挑戰(zhàn)，管理的難度和風(fēng)險(xiǎn)也不斷加大?？茖W(xué)化地梳理運(yùn)維管理需求、規(guī)范服務(wù)流程，建設(shè)一套流程簡、功能全、效率高的IT系統(tǒng)則能有效應(yīng)對這些問題。此次為客戶銀行國際結(jié)算系統(tǒng)的升級再造，全面幫助客戶實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化、運(yùn)維管理規(guī)范化，新增了外管監(jiān)控報(bào)送、RCPMIS報(bào)送、黑名單系統(tǒng)、牌價(jià)系統(tǒng)、微信貿(mào)金系統(tǒng)等功能，并對接了貨物貿(mào)易檢測系統(tǒng)、信貸、核心、網(wǎng)銀等21個(gè)外圍系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)間數(shù)據(jù)、信息、知識(shí)的共享，提升了風(fēng)險(xiǎn)管控水平，是該行數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得的又一重大成果。

截至目前，文思海輝金融已累計(jì)幫助80余家國有大型銀行、全國性股份行、國有政策性銀行、城市商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了國際結(jié)算系統(tǒng)升級建設(shè)，將金融科技無縫嵌入多元復(fù)雜的國結(jié)業(yè)務(wù)中。同時(shí)，文思海輝金融的國際結(jié)算系統(tǒng)已融入智能技術(shù)、區(qū)塊鏈應(yīng)用、智能匯款、智能審單等，跨境金融區(qū)塊鏈應(yīng)用已經(jīng)陸續(xù)研發(fā)完成并投入實(shí)際應(yīng)用，致力于為客戶提供智能、安全可靠的綜合貿(mào)易金融解決方案。

“數(shù)字金融”征程已全面開啟，金融科技無疑是數(shù)字化進(jìn)程中的重要載體和支撐，為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展加碼賦能，是新時(shí)代賦予金融科技企業(yè)的使命。未來，文思海輝金融將依托自身技術(shù)優(yōu)勢，深耕行業(yè)、不斷下沉，為促進(jìn)金融行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻(xiàn)力量。