中標(biāo)喜訊 | 芯盾時代再度中標(biāo)新韓銀行（中國）有限公司 風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)覆蓋全渠道業(yè)務(wù)

“星標(biāo)”芯盾時代可以第一時間接收我們的新鮮推文

芯盾時代再度中標(biāo)全業(yè)務(wù)牌照的外資銀行：新韓銀行！基于雙方多年的合作成果，芯盾時代為客戶提供全渠道實時交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，持續(xù)完善風(fēng)險監(jiān)測和處理機(jī)制，覆蓋客戶的全渠道交易業(yè)務(wù)，實時監(jiān)測用戶在開戶、交易等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的異常行為，大幅提高金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)測、識別和處置等環(huán)節(jié)的防控能力。

項目背景

隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，衍生出的第三方支付彌補(bǔ)了傳統(tǒng)金融支付的程序繁瑣、客戶群體受限等不足，為人們在日常生活、線上購物等方面提供了便利，逐漸成為人們?nèi)粘ＶЦ吨凶钪匾闹Ц豆ぞ咧弧５谌街Ц稑I(yè)務(wù)交易的多元化支付方式、跨境支付和虛擬性等特點(diǎn)，也被不法分子利用進(jìn)行洗錢、電信詐騙等欺詐行為。

新韓銀行于2006年4月成功完成了與朝興銀行（CHOHUNGBank,韓國第一家歷史上百年的銀行）的合并，成為韓國最大的商業(yè)銀行之一。芯盾時代已為新韓銀行提供業(yè)務(wù)安全服務(wù)多年，運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，持續(xù)進(jìn)行數(shù)據(jù)監(jiān)測和風(fēng)險研判，加強(qiáng)銀行的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險監(jiān)測，防范跨境風(fēng)險傳遞。

芯盾時代全渠道實時交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)

芯盾時代通過全渠道實時交易風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，對接新韓銀行的個人手機(jī)銀行、企業(yè)手機(jī)銀行、電子銀行、柜面和第三方支付等各種渠道交易業(yè)務(wù)，從身份、設(shè)備、行為等維度，綜合計量各渠道的終端環(huán)境、交易特征、關(guān)聯(lián)關(guān)系、客戶行為習(xí)慣等要素，通過企業(yè)級決策中心對每一條交易數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險打分和風(fēng)險評級，在毫秒級時間內(nèi)向業(yè)務(wù)系統(tǒng)反饋風(fēng)險處置意見，讓風(fēng)控人員和業(yè)務(wù)系統(tǒng)高效、準(zhǔn)確的識別和防控交易風(fēng)險。

芯盾時代在充分評估風(fēng)險的同時，建立事前風(fēng)險偵測、事中實時監(jiān)控與事后分析處理的全面管理機(jī)制，能夠智能針對不同交易采取及時恰當(dāng)?shù)陌踩呗裕诓唤档涂蛻趔w驗的前提下，實現(xiàn)快速、動態(tài)和有效的風(fēng)險監(jiān)測與控制，并在滿足各類交易監(jiān)管制度要求的同時，切實提高行內(nèi)對于交易風(fēng)險行為的管理能力，杜絕身份仿冒、虛假開戶、洗錢和交易欺詐等業(yè)務(wù)安全風(fēng)險，切實保護(hù)客戶的財產(chǎn)安全。

方案優(yōu)勢

• 多維度保證實施效果：建立人、設(shè)備、應(yīng)用系統(tǒng)之間的強(qiáng)綁定關(guān)系，對真實身份，數(shù)字身份，行為，設(shè)備風(fēng)險和信譽(yù)歷史等進(jìn)行多維度判斷，精準(zhǔn)判定優(yōu)質(zhì)用戶、風(fēng)險用戶、惡意用戶和違法分子，有效保證方案的實施效果。

• 全渠道業(yè)務(wù)實時風(fēng)險監(jiān)控：借助終端威脅態(tài)勢感知系統(tǒng)感知設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)和環(huán)境風(fēng)險，通過企業(yè)級決策中心對每一條交易數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險打分和風(fēng)險評級，在毫秒級時間內(nèi)向業(yè)務(wù)系統(tǒng)反饋風(fēng)險處置意見，讓風(fēng)控人員和業(yè)務(wù)系統(tǒng)高效、準(zhǔn)確的識別和防控交易風(fēng)險。

• 全鏈路賦能：覆蓋金融機(jī)構(gòu)的線上渠道和傳統(tǒng)渠道等，對每一次業(yè)務(wù)行為進(jìn)行事前、事中、事后全方位的監(jiān)測，通過對風(fēng)險行為的“感知→決策→管控→學(xué)習(xí)”，實現(xiàn)對全業(yè)務(wù)全流程的自動化實時甄別、預(yù)警和及時處置。

• 豐富靈活的場景化模型：內(nèi)置5000 余組專家風(fēng)控規(guī)則和機(jī)器學(xué)習(xí)模型，可結(jié)合業(yè)務(wù)需求，進(jìn)行靈活適配，實現(xiàn)冷啟動。

• 多維度保證實施效果：建立人、設(shè)備、應(yīng)用系統(tǒng)之間的強(qiáng)綁定關(guān)系，對真實身份，數(shù)字身份，行為，設(shè)備風(fēng)險和信譽(yù)歷史等進(jìn)行多維度判斷，精準(zhǔn)判定優(yōu)質(zhì)用戶、風(fēng)險用戶、惡意用戶和違法分子，有效保證方案的實施效果。

• 以動態(tài)優(yōu)化提升準(zhǔn)確率：模型自無監(jiān)督->半監(jiān)督->多模型的融合演進(jìn)，有效提升隱蔽交易識別率，大幅降低人工分析壓力，提升調(diào)查效率。

• 降低人工智能門檻：人工智能中臺采用可視化拖拉拽的交互設(shè)計，風(fēng)控人員能夠快速上手，建立場景化模型，生成安全報告，實現(xiàn)對風(fēng)險行為的閉環(huán)管理。

目前，芯盾時代已成功服務(wù)于數(shù)百家金融客戶，覆蓋交易、營銷和信貸等業(yè)務(wù)場景，有效解決虛假開戶、賬戶信息竊取、盜轉(zhuǎn)盜刷和商戶虛假交易、洗錢等金融機(jī)構(gòu)面臨的各類數(shù)字金融欺詐，已累計保護(hù)30,000億元金融交易，挽回超100億元經(jīng)濟(jì)損失。

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