芯盾時(shí)代運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)保障客戶的業(yè)務(wù)安全

星標(biāo)“芯盾時(shí)代” 第一時(shí)間接收新鮮推文

芯盾時(shí)代中標(biāo)張家港農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)三期，運(yùn)用人工智能、關(guān)聯(lián)圖譜和規(guī)則引擎等技術(shù)，建立事前風(fēng)險(xiǎn)偵測，事中實(shí)時(shí)監(jiān)控與事后分析處理的全面管理機(jī)制，實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)、阻斷風(fēng)險(xiǎn)交易行為，保障客戶的業(yè)務(wù)安全。

背景

隨著信息網(wǎng)絡(luò)的迅速發(fā)展，電子銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行、直銷銀行等網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，給人們在轉(zhuǎn)賬、購物支付、理財(cái)?shù)确矫嫣峁┝吮憬莸耐瑫r(shí)，伴隨的則是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、交易安全等風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人都面臨著嚴(yán)峻的交易安全風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在技術(shù)、平臺、手法等方面的“進(jìn)化”，已成為嚴(yán)重影響人們財(cái)產(chǎn)安全的違法犯罪之一。在此背景下，人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)陸續(xù)發(fā)布文件，要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對新型互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)防范。

芯盾時(shí)代運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

芯盾時(shí)代根據(jù)監(jiān)管文件要求，結(jié)合張家港農(nóng)村商業(yè)銀行自身的業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為張家港農(nóng)村商業(yè)銀行建設(shè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，通過對銀行各渠道交易的終端環(huán)境、交易特征、關(guān)聯(lián)關(guān)系、客戶行為習(xí)慣等要素的綜合計(jì)量，在充分評估風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，建立事前風(fēng)險(xiǎn)偵測、事中實(shí)時(shí)監(jiān)控與事后分析處理的全面管理機(jī)制，針對不同交易采取及時(shí)恰當(dāng)?shù)?a href="http://ttokpm.com/v/" target="_blank">智能安全策略，在不降低客戶體驗(yàn)的前提下，實(shí)現(xiàn)快速、動態(tài)和有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與控制，在滿足各類交易監(jiān)管制度要求的同時(shí)，切實(shí)提高行內(nèi)對于交易風(fēng)險(xiǎn)行為的管理能力，可以更好地識別和防范日益嚴(yán)重的批量虛假注冊/薅羊毛、賬戶盜用/賬號信息竊取、交易欺詐、商戶虛假交易、偽卡欺詐等風(fēng)險(xiǎn)，推動客戶的業(yè)務(wù)快速、健康、安全地發(fā)展。

功能介紹

終端安全：針對客戶的手機(jī)銀行、微信銀行等面向C端用戶的業(yè)務(wù)應(yīng)用，通過集成終端威脅態(tài)勢感知模塊，生成設(shè)備指紋，核查終端設(shè)備安全基線，實(shí)時(shí)監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)，為運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺提供終端側(cè)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)。

完善賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系：對新增賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，阻斷風(fēng)險(xiǎn)賬戶入網(wǎng)，對存量賬戶進(jìn)行核查，實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)其中的風(fēng)險(xiǎn)賬戶。對全量賬戶進(jìn)行分類分級，銀行依照賬戶的分類分級結(jié)果，對客戶的開戶準(zhǔn)入、交易額度、交易渠道等方面進(jìn)行差異化管控，針對上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)的監(jiān)控名單進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，滿足了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等監(jiān)管要求。

全鏈路賦能：覆蓋金融機(jī)構(gòu)的線上渠道和傳統(tǒng)渠道等，對每一次業(yè)務(wù)行為進(jìn)行事前、事中、事后全方位的監(jiān)測，通過對風(fēng)險(xiǎn)行為的“感知→決策→管控→學(xué)習(xí)”，實(shí)現(xiàn)對全業(yè)務(wù)全流程的自動化實(shí)時(shí)甄別、預(yù)警和及時(shí)處置。

豐富靈活的場景化模型：內(nèi)置5000 余組專家風(fēng)控規(guī)則和機(jī)器學(xué)習(xí)模型，可結(jié)合業(yè)務(wù)需求，進(jìn)行靈活適配，實(shí)現(xiàn)冷啟動。

多維度保證實(shí)施效果：建立人、設(shè)備、應(yīng)用系統(tǒng)之間的強(qiáng)綁定關(guān)系，對真實(shí)身份，數(shù)字身份，行為，設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)和信譽(yù)歷史等進(jìn)行多維度判斷，精準(zhǔn)判定優(yōu)質(zhì)用戶、風(fēng)險(xiǎn)用戶、惡意用戶和違法分子，有效保證方案的實(shí)施效果。

目前，芯盾時(shí)代運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)已在數(shù)百家頭部金融機(jī)構(gòu)客戶落地，正為逾3億部終端提供業(yè)務(wù)安全防護(hù)，已累計(jì)保護(hù)30,000億元金融交易，挽回超100億元經(jīng)濟(jì)損失，獲得了客戶的高度好評。

審核編輯：彭菁