人工智能正在顛覆華爾街 高盛已深受其害

在過去的一年，整個(gè)社會(huì)都在擔(dān)憂：人工智能可能奪走300萬卡車司機(jī)的工作。但事實(shí)證明，至少在近期內(nèi)，受人工智能威脅最直接的是華爾街的交易員和對(duì)沖基金經(jīng)理。

如今，像高盛這樣的金融巨頭，以及其他大型對(duì)沖基金，都正轉(zhuǎn)向由人工智能驅(qū)動(dòng)的系統(tǒng)，以預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)，從而做出更好的交易決定。紐約人工智能技術(shù)投資人、美國(guó)競(jìng)爭(zhēng)力委員會(huì)（USCC）高級(jí)顧問馬克·麥納維奇（ Mark Minevich）稱，這些正在一步一步地發(fā)生，并將持續(xù)數(shù)年；但是，一場(chǎng)人工智能颶風(fēng)將席卷整個(gè)行業(yè)。高收入的華爾街交易員將被無情地拋棄，就像即將倒閉的工廠里的工人一樣，麥納維奇稱：“它真的會(huì)擊中華爾街的要害，也將改變紐約?！?/p>

軟件一直在學(xué)習(xí)

目前，舊金山Sentient和香港Aidyia等創(chuàng)業(yè)公司都正在打造這種人工智能交易系統(tǒng)。2014年，高盛投資并開始部署一款由人工智能驅(qū)動(dòng)的交易平臺(tái)“ Kensho”。對(duì)沖基金創(chuàng)業(yè)公司W(wǎng)alnut Algorithms從一開始就研究人工智能技術(shù)。另一家對(duì)沖基金公司Bridgewater Associates還組建了自己的團(tuán)隊(duì)，來打造可自我進(jìn)行實(shí)際操作的人工智能系統(tǒng)。該項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人為大衛(wèi)·費(fèi)魯奇（David Ferrucci），之前曾領(lǐng)導(dǎo)IBM沃森（Watson）計(jì)算機(jī)的研發(fā)工作。

人工智能交易軟件能通過吸取大量數(shù)據(jù)來了解這個(gè)世界，然后對(duì)股票、債券、商品和其他金融產(chǎn)品進(jìn)行預(yù)測(cè)。人工智能機(jī)器可以獲取書籍、Twitter消息、新聞報(bào)道、金融數(shù)據(jù)、企業(yè)財(cái)報(bào)、國(guó)際貨幣政策，甚至是綜藝節(jié)目《周六夜現(xiàn)場(chǎng)》的概況等一切有助于其軟件理解全球趨勢(shì)的信息。人工智能可以持續(xù)不間斷地觀察這些信息，從不知疲倦，一直學(xué)習(xí)，不斷優(yōu)化預(yù)測(cè)。

對(duì)沖基金數(shù)據(jù)服務(wù)公司Eurekahedge追蹤了23家使用人工智能技術(shù)的對(duì)沖基金，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，人工智能的表現(xiàn)要優(yōu)于人類。在過去的十年，寬客們（一群靠數(shù)學(xué)模型分析金融市場(chǎng)的物理學(xué)家和數(shù)學(xué)家）一直是對(duì)沖基金的寵兒。但是，他們是依靠對(duì)歷史數(shù)據(jù)的分析，來創(chuàng)建一個(gè)可以預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)的模型。

人工智能也能這樣做，而且還能吸取最新的數(shù)據(jù)，從而持續(xù)提升其預(yù)測(cè)模型。這樣看來，“寬客”模型就像一個(gè)靜態(tài)的醫(yī)學(xué)教科書，而人工智能學(xué)習(xí)機(jī)器就像一個(gè)持續(xù)追求最新研究的實(shí)習(xí)醫(yī)生。哪一個(gè)的診斷結(jié)果會(huì)更好？Eurekahedge稱，傳統(tǒng)模型的建立基于歷史數(shù)據(jù)，通常不能實(shí)時(shí)提供更好的回報(bào)。

將來，人類交易員和對(duì)沖基金經(jīng)理不再有機(jī)會(huì)，很大一部分原因在于他們是人。曾幫助蘋果公司開發(fā)Siri的Sentient公司聯(lián)合人巴巴克·霍德加特（Babak Hodjat）稱：人類通常帶有偏見，又相對(duì)敏感，無論是有意的，還是無意的。有充分證據(jù)表明，人類易于犯錯(cuò)。我認(rèn)為，依賴于人類直覺和理性，比純粹依靠數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)學(xué)更可怕。

因此，當(dāng)金融從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)自己站在正在駛來的人工智能快車面前時(shí)，會(huì)有什么后果呢？商業(yè)智能公司Coalition Development的報(bào)告顯示，12家最大投資銀行的銷售、交易和研究員工的平均年薪為50萬美元，許多交易員甚至達(dá)到百萬美元。另一項(xiàng)行業(yè)調(diào)查結(jié)果顯示，2015年，5個(gè)對(duì)沖基金經(jīng)理的薪水加起來有10億美元，甚至更高。如果你認(rèn)為“卡樂星漢堡”（Carl＇s Jr）可能用機(jī)器人取代時(shí)薪8美元的快餐店工人，那為何不用人工智能來取代這些年薪高達(dá)百萬美元（時(shí)薪500美元）的交易員呢？

交易員會(huì)怎樣？

高盛向我們展示了自動(dòng)化是如何給交易員帶來毀滅性打擊的。2000年，高盛位于紐約的股票現(xiàn)金交易部門有600個(gè)交易員。而如今，只剩下兩個(gè)交易員，剩余的工作全部由機(jī)器包辦。這還是在人工智能全面沖擊高盛之前的情況。Kensho CEO丹尼爾·納德勒（Daniel Nadler）稱：“十年后，高盛員工肯定比今天還要少很多?！背烁呤?，每家主要金融公司的交易大廳也將如此。

許多美國(guó)人并不會(huì)同情電影《華爾街之狼》（The Wolf of Wall Street）中描述的那些人，但是，新的人工智能現(xiàn)實(shí)將通過許多方式給社會(huì)帶來致命打擊。想象一下人工智能對(duì)紐約高端房地產(chǎn)業(yè)的影響吧，再想想南安普敦（Southampton）夏天海邊房子上掛著的“出售”牌子。將來，奢侈的零售商還能繼續(xù)過上當(dāng)前的好日子嗎？屆時(shí)，特朗普可能會(huì)要求一些人讓交易員重返崗位，因?yàn)樗麄円驗(yàn)槭I(yè)已經(jīng)移居墨西哥了。

雖然如此，麥納維奇也看到了積極的一面：那就是人工智能將金融領(lǐng)域的這些優(yōu)秀人才“驅(qū)趕”到其他領(lǐng)域。

作為實(shí)現(xiàn)百萬年薪的捷徑，華爾街交易和對(duì)沖基金管理工作一直吸引著大量美國(guó)最最優(yōu)秀的人才。在美國(guó)10大商學(xué)院的畢業(yè)生中，1/3都進(jìn)入金融領(lǐng)域，只有約5%進(jìn)入醫(yī)療保健市場(chǎng)，而進(jìn)入能源或制造業(yè)的就更少了。至于每年進(jìn)入非盈利組織的人數(shù)，用兩只手就可以數(shù)完（不到10人）。

至于被淘汰的交易員和對(duì)沖基金經(jīng)理，麥納維奇說：“ 一些人會(huì)轉(zhuǎn)移到科技創(chuàng)業(yè)公司，或幫助研發(fā)更多的人工智能平臺(tái)，或自動(dòng)駕駛汽車，或能源技術(shù)。“因?yàn)榭萍计髽I(yè)一直在為沒有足夠的高技術(shù)人才而焦慮，或許還會(huì)因?yàn)樘乩势盏囊泼窠疃媾R“極客人才荒”。麥納維奇還稱，如果這些MBA精英離開華爾街，但不離開紐約，則紐約還有可能在科技領(lǐng)域與硅谷展開競(jìng)爭(zhēng)。

將來，當(dāng)數(shù)學(xué)博士發(fā)現(xiàn)對(duì)沖基金已經(jīng)不再對(duì)他們垂涎三尺時(shí)，他們就可能走進(jìn)天氣預(yù)測(cè)或醫(yī)療領(lǐng)域。例如，國(guó)家安全局（NSA）的網(wǎng)站上就貼出招聘啟事，稱正積極尋找數(shù)學(xué)家來解決一些令人呢?fù)项^的信號(hào)智能和信息安全問題。也許，數(shù)學(xué)專家能幫助他們抓住恐怖分子或自由主義分子。

國(guó)家安全局支付給數(shù)學(xué)家的年薪大約為10萬美元，與對(duì)沖基金公司的薪水相比，簡(jiǎn)直天壤之別。不過，至少交易員和寬客們還有選擇空間，總比那些卡車司機(jī)和受人工智能威脅的其他就業(yè)者好得多。

基于人工智能的對(duì)沖基金創(chuàng)業(yè)公司Aidyia首席科學(xué)家本·戈策爾（Ben Goertzel）曾表示， 人工智能機(jī)器攻占金融市場(chǎng)還有另外一個(gè)好處：“如果我們都死了，交易還會(huì)繼續(xù)下去?！?/p>

因此，如果特朗普輸入了核彈密碼，并按下了發(fā)射按鈕，至少一些人的養(yǎng)老金賬戶仍會(huì)有不錯(cuò)的回報(bào)。