CIPS覆蓋全球160多個(gè)國家和地區(qū)跨境人民幣支付清算系統(tǒng)指日可待

近期，跨境銀行間支付清算有限責(zé)任公司董事長勵(lì)躍發(fā)表長文稱，自2015年10月上線以來，CIPS累計(jì)處理業(yè)務(wù)超過400萬筆，金額超過60萬億元。截至2019年6月底，CIPS已有31家直接參與者，847家間接參與者；實(shí)際業(yè)務(wù)覆蓋全球160多個(gè)國家和地區(qū)，其中63個(gè)國家和地區(qū)（含中國大陸和港澳臺地區(qū)）處于“一帶一路”沿線。

什么是CIPS？據(jù)官方解釋，CIPS即跨境人民幣支付清算系統(tǒng)，是為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算結(jié)算服務(wù)的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施。

應(yīng)運(yùn)而生的CIPS

據(jù)移動(dòng)支付網(wǎng)了解，在CIPS之前，國際上便存在一個(gè)全球銀行結(jié)算系統(tǒng)——SWIFT（環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)），其本質(zhì)是一個(gè)國際銀行間的合作組織，在采用標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的接口和代碼前提下，方便各國企業(yè)在全球的交易業(yè)務(wù)往來。

截止2019年5月，據(jù)SWIF公開數(shù)據(jù)顯示，目前國際支付結(jié)算額每日達(dá)到5萬億~6萬億美元（1美元約合6.9元人民幣），SWIFT的結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)已成為事實(shí)上的國際結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)。值得注意的是，其中4成為美元結(jié)算，形成了SWIFT支撐美元主導(dǎo)權(quán)的狀況。

簡而言之，目前若通過SWIFT系統(tǒng)進(jìn)行貨幣結(jié)算，境內(nèi)企業(yè)與境外企業(yè)的交易結(jié)算基本需要通過人民幣兌換美元（其他強(qiáng)勢貨幣），美元（其他強(qiáng)勢貨幣）兌換當(dāng)?shù)刎泿诺倪^程。且結(jié)算匯率始終處于波動(dòng)狀態(tài)，交易期間進(jìn)行兌換貨幣時(shí)所繳納的手續(xù)費(fèi)也無法控制，也降低了交易效率。

勵(lì)躍表示，自2008年國際金融危機(jī)后，主要國際結(jié)算貨幣大幅波動(dòng)，境內(nèi)外對人民幣的跨境貿(mào)易結(jié)算需求迅速上升。但彼時(shí)傳統(tǒng)人民幣跨境清算模式在效率方面存在某些不足的現(xiàn)象，如清算層級較多、清算路徑較長、報(bào)文兼容性有限、清算主體集約化程度較低、清算時(shí)間受限等。

由此，CIPS應(yīng)運(yùn)而生。

2015年10月8日，CIPS（一期）成功上線。在CIPS一期建設(shè)中，19家境內(nèi)中外資銀行成為首批直接參與者，146家境內(nèi)外銀行成為首批間接參與者。支持跨境貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算、跨境直接投資、跨境融資和跨境個(gè)人匯款等業(yè)務(wù)。其中，CIPS一期建設(shè)中實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)全額結(jié)算方式處理客戶匯款和金融機(jī)構(gòu)匯款兩類業(yè)務(wù)。同時(shí)讓直接參與者一點(diǎn)接入，集中清算業(yè)務(wù)，縮短清算路徑，提高清算效率。

2015年9月8日，CIPS的運(yùn)營機(jī)構(gòu)——跨境銀行間支付清算有限責(zé)任公司在上海成立，其為中國人民銀行清算總中心全資控股子公司，全面承擔(dān)CIPS運(yùn)營維護(hù)、參與者服務(wù)、業(yè)務(wù)拓展等各方面職責(zé)。

2018年5月2日，CIPS（二期）全面投產(chǎn)，并在制度安排、結(jié)算模式、運(yùn)行時(shí)間、參與者管理、流動(dòng)性機(jī)制等方面實(shí)現(xiàn)了進(jìn)一步優(yōu)化。其中，CIPS實(shí)現(xiàn)了在中華人民共和國法定工作日全天候運(yùn)行，運(yùn)行時(shí)間調(diào)整為“5天×24小時(shí)+4小時(shí)”，并支持全球支付與金融市場交易。此前運(yùn)行時(shí)間僅覆蓋亞洲、歐洲、非洲、大洋洲等人民幣業(yè)務(wù)主要時(shí)區(qū)。

回顧前文，截至2019年6月底，CIPS已有31家直接參與者，847家間接參與者；實(shí)際業(yè)務(wù)覆蓋全球160多個(gè)國家和地區(qū)，其中63個(gè)國家和地區(qū)（含中國大陸和港澳臺地區(qū)）處于“一帶一路”沿線。

CIPS全球跨境支付“互聯(lián)互通”進(jìn)行時(shí)

在今年博鰲論壇上，國務(wù)院總理***表示，中國將持續(xù)擴(kuò)大金融業(yè)對外開放。外資銀行業(yè)務(wù)范圍大幅擴(kuò)大，銀行卡清算和非銀行支付的準(zhǔn)入限制大幅放寬。

另外，央行也曾發(fā)文表示支持CIPS發(fā)展。2019年5月27日，中國人民銀行、國家外匯管理局發(fā)布〔2019〕第8號公告《存托憑證跨境資金管理辦法（試行）》，鼓勵(lì)存托憑證業(yè)務(wù)使用人民幣進(jìn)行跨境收付，并通過人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）完成跨境人民幣資金結(jié)算。

值得注意的是，近期中國人民銀行廣州分行在全國率先建成并運(yùn)行粵港聯(lián)合票據(jù)結(jié)算系統(tǒng)、粵港外幣實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)、粵港跨境繳費(fèi)通系統(tǒng)等區(qū)域性支付與市場基礎(chǔ)設(shè)施，并面向港澳兩地大力推廣人民幣跨境支付系統(tǒng)。

截至2019年5月末，廣東省內(nèi)共有8946家銀行機(jī)構(gòu)加入大額支付系統(tǒng)，支持跨境支付結(jié)算；492家銀行機(jī)構(gòu)接入?yún)^(qū)域性支付與市場基礎(chǔ)設(shè)施開展粵港聯(lián)合結(jié)算業(yè)務(wù)。2019年1~5月，各支付清算系統(tǒng)累計(jì)處理廣東省及香港、澳門地區(qū)支付清算業(yè)務(wù)21.15億筆，金額476.42萬億元、同比增長15%。

可見粵港澳支付結(jié)算之間的“互聯(lián)互通”正在形成。雖然CIPS僅上線不到四年，但實(shí)際業(yè)務(wù)已覆蓋全球160多個(gè)國家和地區(qū)，據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止至2019年，世界上共有233個(gè)國家和地區(qū)，其中國家有195個(gè)，地區(qū)有38個(gè)。再過幾年，CIPS或能完全實(shí)現(xiàn)國與國之間，地區(qū)與地區(qū)之間的支付結(jié)算“互聯(lián)互通”。